不正対策サービス

ECサイトの不正決済・アカウント不正利用を調査
会員登録時の本人確認・認証チェック対応も承ります。
▶▶ お困り事・サービス詳細・費用面など、まずはお気軽にご相談ください

クレジットカードや二次元バーコード決済の不正利用で困っていませんか?
当社の不正対策サービスで解決いたします!

ポイント不正利用・キャッシュレス不正決済・マネーロンダリングなどの犯罪行為を早期に検知したい。

不審取引を即時に検知

不正対策の豊富な提供実績をもとに、決済状況を調査。通常取引と異なる不審な取引を検知することが可能です。

企業ロゴの無断使用による偽物商品、犯罪行為となる不正出品を取り締まりたい。

不正出品のパトロール

EC上の出品パトロールや不正商品への代理購入も対応。販売者の特定や商流の調査も可能です。

会員制アプリ・Webサイトの本人確認業務や認証対応を24時間体制で運用したい。

24時間の柔軟な業務体制

多様な証明書による本人確認・認証運用が可能であり、24時間365日の運用体制構築が可能です。

ポールトゥウィンの不正対策サービスが
選ばれる
3の理由

01

あらゆる不正行為を迅速に検知

キャッシュレス決済における資金洗浄(マネーロンダリング)を目的としたサービス利用・ポイント不正取得、アカウントの乗っ取り行為、トランザクションの異常など、あらゆる不正行為を検知します。
02

新たな不正の手口を未然回避

日々進化していくECの不正行為に対し、新たな不正手口をいち早く検知する体制を構築しております。一般消費者の保護と内部不正の両面で対策を行います。
03

サービス運営を多面的に支援

ITサービスの運営に必要となる各種対応まで実施可能です。不正対策の分析・レポート、カスタマサポート代行、SNS監視など、安心安全なサービス運営を幅広くサポートします。

不正対策
サービス内容

対応範囲の一例となります。詳細はお問い合わせください。

不正決済
監視業務

【あらゆる不正決済を防止】

他人のアカウントを利用した二次元バーコード決済やキャッシュレス決済の乗っ取り被害、不正ポイントの取得など、各取引の利用傾向や利用金額などを分析し、不正行為が疑われる取引についてアカウント停止やエスカレーションなどを対応します。

  • 年間20億回の決済を、効率的にチェック
  • 様々な取引情報を総合的に調査する体制を構築
  • 不正手口の変化に応じた速やかな運用改善を実現

不正出品/店舗
検知業務

【不正な出品物やEC店舗の検知】

 新規店舗調査 : 企業調査や反社チェックを代行

 不正出品調査 : 禁止取引商材の調査を代行(銃器、児童ポルノ、薬物 etc...)

 模倣品調査  : 代理購入にて正規品のチェックを代行

 名義貸し調査 : 実体のない店舗が存在するかの調査を代行

不正ユーザー
調査業務

【不正利用者の検知】

 新規ID調査    : IPアドレスや大量に登録されたアカウント調査を代行

 不正アクセス   : 同一のIP情報/IDからの大量なアクセス調査を代行

 盗用不正利用   : 銀行口座やクレジットカード、決済IDの盗用調査を代行

 従業員による不正 : 内部で発生する不正利用調査を代行

本人確認・
認証対応業務
(eKYC運用支援)

【本人確認・認証チェック作業をサポート】

 会員制サイトのユーザー登録・本人確認作業を支援し、eKYCの運用もサポートします。

  • 身分証明書と入会申請データ照合(書類名・発行元・生年月日・有効期限)
  • 年齢確認/身分証の有効性確認/登録と身分証記載の生年月日の確認
  • 身分証画像マスキング(保険証記号・番号・枝番・二次元バーコード・保険者番号) など

振る舞い
検知業務

【悪意のあるプログラムを識別して検知】

各アクセス情報のフィルタリングを行い、閾値を超えるアカウントについては目視チェックを実施し、調査結果をリスクに応じて分類、調査結果に応じて対応します。

 <判定例> ホワイト判定 ・・・ サービス提供 等

       グレー判定  ・・・ 本人確認を実施し問題なければサービス提供 等

       ブラック判定 ・・・ サービス案内NG 等

仮想通貨
モニタリング業務

【仮想通貨における不正を監視・調査】

仮想通貨で不正に得た資金や資金洗浄(マネーロンダリング)を調査し、検知ルールを設定。                  ルールに合致した取引を精査します。

  • ブロックチェーン分析ツールを使用した様々な不正利用を調査
  • パートナー企業様側の内部者取引に関する調査

偽サイト
調査業務

【ユーザー被害が多発している偽サイトを調査】

インターネットショッピングに関する詐欺サイトや偽ブランド品を販売するサイトなど、危険を有する可能性のあるサイトを調査します。悪質サイトである可能性が高いリストを企業様から提供いただき、判断基準に沿って調査・報告いたします。

不正対策
サービス提供例

1

国内大手
小売業者様

振る舞い検知業務
指定したWebサイトにおける第三者の不正行為の調査や、運営アプリに関するポイント不正取得のモニタリングを実施。
2

決済サービス
開発事業者様

不正決済監視業務
決済や送金、チャージなど取引における不審な挙動の検知、運用レポートや運用マニュアルの作成及び更新などを対応。
3

暗号資産サービス事業者様

仮想通貨モニタリング業務
暗号資産取引の条件に当てはまる取引を調査。高リスク判定はエスカレーションを実施。詐欺サイトへ出庫していないかも調査。

不正対策
サービス導入Q&A

どのような運用体制が構築できますか?

24時間365日の運用からお客様営業時間外のみの対応など、ご要望にあわせて監視体制を柔軟にご指定いただけます。また、固定した人員を一定の席数で配置する専任体制から、作業件数に応じて費用を調整しやすい人員シェアードの体制など、サービスレベルや規模にマッチした運用体制をご用意します。対策内容や施策の専門性、不正の検出率や見込みボリュームなどを踏まえ、最適な運用体制をご提案いたします。

業務開始までの流れを教えてください。

対象サービスの詳しい内容をはじめ、現在の取り締まり方法、不正の発生状況、運用へのご希望など各種情報をお伺いいたします。頂戴した情報を基に要件にマッチした業務運用を構築し、サービスレベル・体制など最適なプランをご提案します。どの条件下でどのような措置を行い、どこへ連絡するのかといった運用フローや、チェック内容・対処/検知箇所の詳細の取り決め、作業頻度なども協議いたします。ご契約成立後は対応フローの策定、必要資料類・ツール環境の用意など準備を行います。それと合わせて、スタッフの人選、配置をして開始に備えます。

どのくらいの作業量まで対応できますか?

運用規模に応じた体制構築を行いますので、まずはお気軽にご相談ください。参考としては、マーケットプレイスにおける加盟店審査は月間4,000件以上を行っており、ユーザーの申請情報や本人確認書類の審査、チケット情報の確認などを含めたオペレーション業務一式は月間6,000件以上行っております。

お役立ちコラム

関連サービス

必要なサービスが分からない場合も
ご相談ください
電話でもお問い合わせ承ります

03-6625-8331