不正対策サービス

【あらゆる不正決済を防止】

他人のアカウントを利用した二次元バーコード決済やキャッシュレス決済の乗っ取り被害、不正ポイントの取得など、各取引の利用傾向や利用金額などを分析し、不正行為が疑われる取引についてアカウント停止やエスカレーションなどを対応します。

• 年間20億回の決済を、効率的にチェック
• 様々な取引情報を総合的に調査する体制を構築
• 不正手口の変化に応じた速やかな運用改善を実現

【不正な出品物やEC店舗の検知】

　新規店舗調査　：　企業調査や反社チェックを代行

　不正出品調査　：　禁止取引商材の調査を代行（銃器、児童ポルノ、薬物　etc...）

　模倣品調査　　：　代理購入にて正規品のチェックを代行

　名義貸し調査　：　実体のない店舗が存在するかの調査を代行

【不正利用者の検知】

　新規ID調査　　　　：　IPアドレスや大量に登録されたアカウント調査を代行

　不正アクセス　　　：　同一のIP情報／IDからの大量なアクセス調査を代行

　盗用不正利用　　　：　銀行口座やクレジットカード、決済IDの盗用調査を代行

　従業員による不正　：　内部で発生する不正利用調査を代行

【本人確認・認証チェック作業をサポート】

　会員制サイトのユーザー登録・本人確認作業を支援し、eKYCの運用もサポートします。

• 身分証明書と入会申請データ照合（書類名・発行元・生年月日・有効期限）
• 年齢確認／身分証の有効性確認／登録と身分証記載の生年月日の確認
• 身分証画像マスキング（保険証記号・番号・枝番・二次元バーコード・保険者番号）　など

【悪意のあるプログラムを識別して検知】

各アクセス情報のフィルタリングを行い、閾値を超えるアカウントについては目視チェックを実施し、調査結果をリスクに応じて分類、調査結果に応じて対応します。

　＜判定例＞　ホワイト判定　・・・　サービス提供　等

　　　　　　　グレー判定　　・・・　本人確認を実施し問題なければサービス提供　等

　　　　　　　ブラック判定　・・・　サービス案内NG　等

【仮想通貨における不正を監視・調査】

仮想通貨で不正に得た資金や資金洗浄（マネーロンダリング）を調査し、検知ルールを設定。　　　　　　　　　　　　　　　　　　ルールに合致した取引を精査します。

• ブロックチェーン分析ツールを使用した様々な不正利用を調査
• パートナー企業様側の内部者取引に関する調査

【ユーザー被害が多発している偽サイトを調査】

インターネットショッピングに関する詐欺サイトや偽ブランド品を販売するサイトなど、危険を有する可能性のあるサイトを調査します。悪質サイトである可能性が高いリストを企業様から提供いただき、判断基準に沿って調査・報告いたします。